米財務省高官は、下院金融サービス委員会とのセッションで、不正な金融活動を助長する暗号通貨の悪質な利用について根深い懸念を表明した。悪意ある行為者に対する取り組みを強化するため、同高官は権限の強化を提唱した。この懸念は、2月14日に予定されている議会の重要な公聴会に先駆けて行われた証言で強調された。
政府機関内では、このような新たな課題に効果的に対処するため、より強固な法的枠組みと支援体制の強化を求める声が高まっている。財務省のテロ・金融情報担当次官を務めるブライアン・ネルソン氏は、暗号通貨に関わるテロと犯罪に関する前述の議会聴聞会のために用意した綿密に練られた声明の中で、この訴えを強調した。
ネルソンの熱烈な訴えは、ワシントンの政策立案者たち、特にマネーロンダリング防止法案を熱烈に支持するエリザベス・ウォーレン上院議員が急増している中で共感を呼んでいる。ウォーレン上院議員が2023年7月に米上院に再提出したデジタル資産反マネーロンダリング法（DAAMLA）は、マネーロンダリングやテロ資金調達のための暗号資産の不正利用を抑制することを直接の目的としている。
ネルソン氏は、テロ資金供与を阻止するための枠組みを考案するという財務省の10年にわたるコミットメントを認める一方で、同時に責任あるイノベーションを育成することが不可欠であると繰り返した。これは前述の準備された証言でも繰り返し述べられている。
さらに、財務省の武器は、このような問題に取り組むためのツールがまったくないわけではない。銀行秘密法に基づき、コンプライアンス違反企業に責任を負わせるなどの措置が役立っている。この法律は金融機関に厳しい義務を課すもので、マネーロンダリングや関連する金融犯罪を阻止することを目的としている。ネルソンは言う：
「仮想資産市場やフォーラムのプレーヤーによる不正資金を根絶するためには、さらなるツールとリソースが必要です。そのため、私たちは議会と協力して、今日私たちが直面している進化する課題に合わせて、私たちのツールや権限を更新する常識的な改革を採用することを熱望しています」。
財務省はその能力を強化するため、2023年に国会議員に提案し、暗号通貨領域に合わせた新たな制裁メカニズムの導入を含む権限拡大を提唱していた。さらに、ネルソン氏の証言では明確に言及されていないものの、ステーブルコインの監視強化も強調されていた。
ネルソン氏の発言は、財務省がマネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与に関する2024年国家リスク評価を最近発表したことを受けてのものだ。これらの評価では、米国内の不正金融に関連する脅威とリスクが明確化されており、特に暗号通貨分野にスポットライトが当てられている。注目すべきは、伝統的な現金が依然として薬物洗浄の主要な媒体である一方で、仮想資産に頼る悪意ある行為者が急増していることだ。
このような背景から、下院金融サービス委員会のデジタル資産に特化した委員会は、2月15日に専用の公聴会を開催し、暗号通貨と違法行為の相互関係を取り上げる構えだ。