政治と規制

2022年から2023年にかけて、英国財務省のレポートによると、マネーロンダリングに最も悪用されやすいセクターは、暗号通貨企業、リテールバンキング、ホールセールバンキング、ウェルスマネジメントなどであることが示されました。 この評価は、238社を調査した金融行動監視機構（FCA）が実施したリスク評価の結果と一致している。英国の金融規制機関であるFCAは、2020年以降、暗号通貨会社の登録とマネーロンダリング防止規制の遵守を義務付けている。 暗号通貨関連の犯罪行為に対する取締りを強化する動きとして、英国は最近取り組みを強化している。2022年10月の英国警察の声明によると、犯罪行為に関連するデジタル資産の没収を支援するため、暗号戦術アドバイザーを全国に配備した。 この間、全国警察署長会議は、違法行為に由来する数億の暗号通貨の押収を報告した。 報告書からのさらなる洞察によると、2022年から2023年にかけて、FCAはマネーロンダリング防止の監督に特化した約53人の金融犯罪専門家をフルタイムで雇用し、このうち16人は特に暗号通貨業務の監督に注力している。 さらに、金融犯罪の専門家以外の広範な監督チームは、報告書の対象期間内に暗号資産に関する95件のケースを開始した。

アルゼンチンの市場規制当局であるComisión Nacional de Valores (CNV)は、暗号通貨サービスのプロバイダー向けに特別に設計された強制レジストリの導入を開始した。 CNVによるこの革新的なイニシアチブは、仮想資産サービス・プロバイダー登録簿（PSAV）を導入するもので、取引プラットフォームを含む暗号セクターの組織は、国内での事業活動の認可を確保するために、規制当局が規定する詳細な情報を公式ウェブサイトに提出するよう強制される。 CNVを統括するロベルト・E・シルバ氏は、この新しいレジストリの公開の戦略的タイミングは、金融活動作業部会（FATF）の訪問予定に意図的に合わせたものであることを明らかにした。FATFは、マネーロンダリング撲滅のための基準を策定し、テロ資金供与を阻止するための戦略を立案する著名な国際機関である。 「我々は、マネーロンダリングとテロ資金供与の防止のための国家規制システムを改革する法律第25,246号の遵守を進めるため、時間との戦いに取り組んできた。 この動きは、アルゼンチンがグローバルな金融規制基準を遵守し、急成長する暗号市場の整合性を強化するというコミットメントを強調するものである。 高騰するインフレとそれに伴う自国通貨安に直面する中、アルゼンチン国民の間では、金融上の安全な逃避先としてビットコイン（BTC）の採用が顕著に急増している。この傾向は、アルゼンチン経済の安定性に対する不安の高まりと、アルゼンチン国民の富を守りたいという願望を反映している。 ブルームバーグによる重要な報道は、アルゼンチンが世界的に最も高いインフレ率に苦しんでいる中、アルゼンチンを拠点とする暗号通貨取引所Lemonを通じたビットコイン取得が大幅に増加していることを強調している。 この現象はLemonだけに限ったことではなく、RipioやBeloといった他の著名なアルゼンチンの取引所も、暗号通貨投資への同様の傾倒を観察している。このようなデジタル通貨への集団的な動きは、不安定な経済環境において金融資産を保全する必要性から、アルゼンチン人の金融行動におけるより広範な変化を示している。

司法省（DOJ）は、暗号通貨取引所KuCoinとその共同設立者をマネーロンダリング防止規制違反で正式に告発した。火曜日に発表されたこの法的措置は、KuCoinとその創設者であるChun Gan氏とKe Tang氏を対象としており、必要な認可を得ずに送金ベンチャーを運営し、銀行秘密法の規定に違反した疑いがある。 司法省は、同取引所のマネーロンダリング対策が不十分であり、顧客の身元を確認するための効果的な手順を導入していないこと、法律で義務付けられている疑わしい活動の報告を怠っていることを批判している。 詳細な告発の中で、司法省はKuCoinが米国で義務付けられている反マネーロンダリング規制とKnow Your Customer規制を意識的に回避したと非難している。この脱法行為は、KuCoinが米国からの相当数のユーザーを抱えているにもかかわらず、その業務には米国からの顧客がいないと虚偽の説明をすることによって達成されたと報告されている。 起訴状は、KuCoinのプラットフォームが、その相当数の米国顧客ベースを悪用して、90億ドル以上の資金洗浄を促進したという政府の告発を強調している。 ニューヨーク州南部地区連邦検事のダミアン・ウィリアムズ氏はこの件について、KuCoinは米国の大規模な顧客基盤を利用して世界有数の暗号通貨取引所に上り詰め、1日の取引額が数十億ドル、年間の取引額が数兆ドルに達したと述べた。 ウィリアムズ氏は、KuCoinが米国で提供された機会から利益を得た一方で、金融犯罪や汚職を特定し排除するために設計された米国の法律を無視することを選んだと主張した。同氏によると、KuCoinのように米国市場から提供される利益を享受する金融機関は、犯罪的金融活動と闘うための法的枠組みを遵守する義務も負っている。 さらに、司法省の発表と同じ火曜日に、商品先物取引委員会はKuCoinに対して別の民事訴訟を開始した。司法省によると、暗号通貨取引所とその幹部による法律違反の疑いに対処するために、米国の規制機関が協調して取り組んでいることを示している。

欧州連合（EU）における最近の重要な規制の進展において、匿名の自己保管型暗号ウォレットから「ホスト型ウォレット」に向けられた暗号通貨取引の禁止が決定された。この動きは、欧州大陸で新たに導入された一連のマネーロンダリング防止規制（AML）の重要な部分である。EU議会の主要委員会は3月19日、この禁止を承認した。 ドイツ海賊党（Deutsch Piraten Partei）の代表として欧州議会議員を務めるパトリック・ブライヤーは、この決定に対して反対の声を上げた。彼は、「ドイツのための選択肢」（AfD）党のグンナー・ベックとともに、多数派がこの禁止を承認することに反対した。 EU議会のAML主管委員会の投票結果。出典 Piraten Partei EUの最新AML法 現金と暗号通貨の取引に新たな制限 新たに制定されたマネーロンダリング防止指令は、特定の現金支払い基準値およびあらゆる形態の匿名暗号取引に対する厳格な規制を導入している。同指令によると、10,000ユーロを超える現金取引は、3,000ユーロを超える匿名の現金取引とともに違法とみなされる。 この法文では、特に匿名の自己保管型暗号ウォレットからサービス・プロバイダーへの取引を対象としており、このような金融活動に対する締め付けを強化することを目的としている。 アイルランドを拠点とする法律事務所ディロン・ユースタスは、承認されたAMLパッケージは正式な採択から3年後に適用される予定だと指摘している。しかし、これらの法律は施行予定よりも早く完全に施行されることが期待されている。 独立系ジャーナリストのL0la L33tz氏は、EU議会の主要委員会で承認されたにもかかわらず、この法律が施行される前にさらに批准の手続きが必要であろうと指摘している。 現金と暗号通貨の禁止に関するブレイヤーの見解 ブレイヤー博士は、これらの規制が効果的に犯罪と闘う可能性について懐疑的な見方を示している。また、個人の経済的自律性を確保するための基礎として、匿名決済の重要性を強調した。 「一般的に匿名決済を禁止することは、せいぜい犯罪への影響は最小限にとどまるだろうが、罪のない市民から経済的自由を奪うことになる。(中略）私たちには、個人的な取引が記録されることなく、オンラインで支払いや寄付をする権利がある」。 パトリック・ブレイヤー さらに、Piraten Parteiの代表は、主権者の支払い方法を非合法化することで起こりうる経済的・社会的な悪影響に光を当てている。 「このEUの現金戦争は厄介な影響をもたらすだろう！何千年もの間、世界中の社会はプライバシーを守るために現金とともに暮らしてきた。忍び寄る現金の廃止により、マイナス金利の脅威と、銀行がいつでも通貨供給を停止できるリスクがある。銀行への依存度は驚くほど高まっている。このような金融の権利剥奪は止めなければならない。” パトリック・ブライヤー AMLの現金・暗号取引規制に対するEU世論 過去を振り返ると、欧州の市民は歴史的に現金取引の制限に反対してきた。注目すべき市民の反発は、2017年に欧州委員会が現金決済に上限を設ける提案について市民からの意見を求めた際に起こった。 彼の言葉を借りれば、「回答した市民の90％以上がこのような措置に反対を表明した。回答者は、匿名で現金で支払うことを “不可欠な個人の自由 “と考え、”現金での支払いを制限することは、潜在的な目的（犯罪行為、テロリズム、脱税との戦い）を達成する上で効果がない “と述べた。 シャドーエコノミーの専門家であるフリードリッヒ・シュナイダーは、これらの規制措置が犯罪活動に大きな影響を与える可能性は低く、わずかな効果しか期待できないとの考えを明らかにしている。 最後に …

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ドナルド・トランプ前アメリカ大統領は、水曜日のフォックス・ニュースの “The Ingraham Angle “に出演した際、ビットコインに対して著しく受容的な姿勢を示し、これまでの批判的な視点からの脱却の可能性を示唆した。司会者のローラ・イングラハムから、ますます人気が高まっているデジタル通貨に対する見方について質問を受けたトランプ氏は、BTCの普及が上昇傾向にあることを認めただけでなく、米ドルに対する変わらぬ嗜好を強調した。 トランプ氏のビットコインに対する反転 トランプ氏の回答は、ビットコインをめぐる関心の高まりを認識し、ある程度のニュアンスをもって伝えられた。「多くの人がやっている。私はいつも1つの通貨が好きだった。ドルが好きだった。でも、多くの人がやっている」。 彼はさらにこう言った。 「そして、率直に言って、それ自体が一人歩きしているんだ。しかし、多くの人々がそれを受け入れている。ビットコインで支払いたいという人が増えています。興味深いものを目の当たりにしていますね。だから、どっちに転んでもいいんだ。私はいつも、本当に強力なものが1つ好きです。それはドルだ このレトリックの転換は、デジタル通貨に対するトランプの過去のスタンスとは対照的だ。2019年の大統領在任中、彼はBTCやその他の暗号通貨を激しく批判し、本質的な価値がないと切り捨て、そのボラティリティは “薄い空気 “に基づいていると断じた。 さらに、同政権はビットコインETFのスポット申請の承認に積極的に反対し、暗号通貨が不正な目的で悪用される可能性があることを懸念して、セルフホスト・ウォレットの非合法化を求めた。 トランプ氏の心変わりの正確な動機は依然として不明だが、憶測によれば、ビベック・ラマスワミ氏の影響力が極めて重要な役割を果たした可能性がある。特に、中央銀行デジタル通貨（CBDC）に関連するリスクの認識に関するラマスワミーの提言活動が、トランプの視点を揺さぶった可能性がある。 1月、トランプ氏はCBDC開発への反対を公言し、政府の侵食と個人の自由やプライバシーへの影響に関するラマスワミ氏の懸念を反映した。 ビットコインコミュニティからの反応 Xのビットコインコミュニティは、トランプ氏の発言に懐疑と楽観を織り交ぜて反応した。Chamber of Digital Commerceの創設者兼CEOであるPerianne Boring氏は、より明確で決定的な支持表明を求め、トランプ氏の反応は回避的だと批判した： これは回りくどい非回答だ。トランプ政権がビットコインETFのスポット申請を阻止し、セルフ・ホスティング・ウォレットを非合法化しようとしたことを忘れてはならない！トランプは明確な支持声明を出す必要がある”。 一方、DigiBuildのCEOであるロバート・J・サルバドール氏は、トランプ氏のビットコインに対する理解が浅いことを指摘する一方で、トランプ氏がこの話題に関与することの意義を強調した。「トランプはビットコインを理解していない。しかし、共和党の候補者がそれについて話しているのは良いことだ」とサルバドール氏は指摘した。 Thinking Crypto Podcastのトニー・エドワード氏とThe Bitcoin Layerのアナリストであるジョー・コンソーティ氏は、トランプ氏の口調の顕著な変化を観察し、BTCの影響力が拡大し、主流に受け入れられていることを認めたと解釈した。 「これは、ドナルド・トランプが大統領時代にビットコインについてツイートした内容とは全く異なるトーンで、よりソフトだ。ビットコインは、社会、ポップカルチャーなどに浸透している心理的障壁を壊しつつある。もはや無視したり笑ったりすることはできません」とエドワードは述べた。 コンソーティ氏は、トランプ氏がビットコインを正当な通貨として認めていることを強調し、「トランプ氏はビットコインとドルを対立するものとして見ておらず、むしろ無関心だ。彼はそれを正しく理解している” …

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