政治と規制

米国を拠点とする著名な暗号通貨取引所であるKrakenは、そのセキュリティと規制遵守へのコミットメントで知られていますが、セルフホストウォレット取引の監視を強化しています。同取引所は、英国にある同取引所のアドレスと取引したセルフ・カストディ・ウォレットを含む取引に対する監視を強化する意向を発表した。 この決定は、Cryptoslateの高名なアナリストであるJames Van Straten氏がXで共有した電子メールで明らかにされたもので、Krakenの透明性と規制遵守への献身を強調するものです。 非公開の受信者に送信された電子メールによると、Krakenは、特にセルフ・カストディ・ウォレットでのアカウント活動に関する、最新かつ包括的な顧客情報の維持を義務付けている英国の規制を挙げています。これらのウォレットは、秘密鍵の唯一の所有権と管理権が所有者にあるため、コンプライアンスとセキュリティの面でユニークな課題があります。 本物であることが確認されたこの電子メールには、取引所との取引に関与しているセルフ・カストディ・ウォレットの所有権を確認するためのKrakenの要件が概説されています。逆に、これらのセルフ・カストディ・ウォレットが顧客の直接の管理下にない場合、Krakenはこれらのウォレットを管理する人の名前と居住住所を開示する必要があります。 さらに、取引所はこの情報の提出期限を2月13日までとしています。これに従わない場合、当該口座はロックされ、事実上、身元不明の顧客に対する最後通告となる。 この件に関するヴァン・ストラテンのコメントは、英国における監視措置の侵食に関する懸念を強調している。暗号通貨に関連するクリス・カラスコサ弁護士は、このような感情に共鳴し、翌年の12月30日から施行される予定の欧州連合（EU）全体でこのような規制が拡大する可能性を指摘している。 一般に資金移動規制（TFR）として知られる規則（EU）2023/1113に包含されるこの規制の状況は、EU内のサービス・プロバイダーによって促進される取引のための統一されたデータ要件を確立する。このような措置の導入は、欧州経済全体の透明性を高め、暗号通貨取引に関連するリスクを軽減するための規制当局の取り組みを強調するものである。

米財務省高官は、下院金融サービス委員会とのセッションで、不正な金融活動を助長する暗号通貨の悪質な利用について根深い懸念を表明した。悪意ある行為者に対する取り組みを強化するため、同高官は権限の強化を提唱した。この懸念は、2月14日に予定されている議会の重要な公聴会に先駆けて行われた証言で強調された。 政府機関内では、このような新たな課題に効果的に対処するため、より強固な法的枠組みと支援体制の強化を求める声が高まっている。財務省のテロ・金融情報担当次官を務めるブライアン・ネルソン氏は、暗号通貨に関わるテロと犯罪に関する前述の議会聴聞会のために用意した綿密に練られた声明の中で、この訴えを強調した。 ネルソンの熱烈な訴えは、ワシントンの政策立案者たち、特にマネーロンダリング防止法案を熱烈に支持するエリザベス・ウォーレン上院議員が急増している中で共感を呼んでいる。ウォーレン上院議員が2023年7月に米上院に再提出したデジタル資産反マネーロンダリング法（DAAMLA）は、マネーロンダリングやテロ資金調達のための暗号資産の不正利用を抑制することを直接の目的としている。 ネルソン氏は、テロ資金供与を阻止するための枠組みを考案するという財務省の10年にわたるコミットメントを認める一方で、同時に責任あるイノベーションを育成することが不可欠であると繰り返した。これは前述の準備された証言でも繰り返し述べられている。 さらに、財務省の武器は、このような問題に取り組むためのツールがまったくないわけではない。銀行秘密法に基づき、コンプライアンス違反企業に責任を負わせるなどの措置が役立っている。この法律は金融機関に厳しい義務を課すもので、マネーロンダリングや関連する金融犯罪を阻止することを目的としている。ネルソンは言う： 「仮想資産市場やフォーラムのプレーヤーによる不正資金を根絶するためには、さらなるツールとリソースが必要です。そのため、私たちは議会と協力して、今日私たちが直面している進化する課題に合わせて、私たちのツールや権限を更新する常識的な改革を採用することを熱望しています」。 財務省はその能力を強化するため、2023年に国会議員に提案し、暗号通貨領域に合わせた新たな制裁メカニズムの導入を含む権限拡大を提唱していた。さらに、ネルソン氏の証言では明確に言及されていないものの、ステーブルコインの監視強化も強調されていた。 ネルソン氏の発言は、財務省がマネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金供与に関する2024年国家リスク評価を最近発表したことを受けてのものだ。これらの評価では、米国内の不正金融に関連する脅威とリスクが明確化されており、特に暗号通貨分野にスポットライトが当てられている。注目すべきは、伝統的な現金が依然として薬物洗浄の主要な媒体である一方で、仮想資産に頼る悪意ある行為者が急増していることだ。 このような背景から、下院金融サービス委員会のデジタル資産に特化した委員会は、2月15日に専用の公聴会を開催し、暗号通貨と違法行為の相互関係を取り上げる構えだ。

スペインのフィンテック企業Moneiは、スペイン中銀の監督下で、ユーロを裏付けとするステーブルコインEURMのトライアルを開始した。1月29日付のマネイのウェブサイト上の発表によると、規制下のサンドボックス試験は1月に開始され、エラーを最小限に抑えるために個人ユーザーが参加した。 このトライアルはEURMの取引能力を評価することに重点を置いている。ユーザーは本人確認を行い、ウォレットをアップロードし、10ユーロを口座に入金し、10EURMと交換する。各EURMはユーロと1対1で固定され、BBVAやCaixabankといったスペインの銀行に安全に保管される。 MoneiのCEOであるAlex Saiz Verdaguer氏は、この試みは決済の包括的なデジタル化に向けた重要な一歩だと考えている。同氏は、この安定したコインが、より安全で、プログラム可能で、経済的で、民主的で、自由化された送金方法を提供すると期待している。 発表によると、EURMは、携帯電話にアクセスできる個人間のほぼ瞬時の取引を促進することを目指しており、手数料は「1取引につき1000分の1ユーロ」しか徴収しない。さらに、このステーブルコインのインフラは、月次または日次の従業員への支払いや、ロボットの指示に基づくリアルタイムの生産性ボーナスなど、企業向けのオプションもサポートしている。 ベルダゲール氏はまた、EURMがスペイン銀行が推奨するテクノロジーになる可能性を示唆し、同銀行が2022年にホールセール中央銀行デジタル通貨（CBDC）プログラムを開始することを示唆した。スペインのCBDCプログラムは、実施されればユーロ圏の全経済圏をカバーするデジタル・ユーロ・プロジェクトから独立している点で際立っている。 さらに、スペイン経済・デジタル変革省は、欧州連合の暗号資産市場規制を期限の6カ月前に実施する計画を発表しており、金融セクターのデジタル変革に対するスペインの積極的なアプローチを示している。